Obchodování a investování na burze je zajímavý způsob, jak zhodnotit své peníze. Než se však pustíme do samotného obchodování či investování, měli bychom načerpat co nejvíce potřebných informací. V našem článku se zaměříme na základy obchodování na burze, řekneme si informace k jednotlivým investičním nástrojům a nastíníme si kroky důležité pro investování.
Jaký je rozdíl mezi obchodováním a investováním na burze? Obecně se tyto termíny často zaměňují. Obchodování je aktivnější práce s častějšími nákupy a prodeji, kdežto investováním myslíme spíše dlouhodobější nákupy a držení akcií a dalších aktiv.
Obchodování na burze
Burza je instituce, prostřednictvím které lze nakupovat a prodávat různé investiční nástroje, jako jsou akcie, dluhopisy, investiční certifikáty, futures a další. Burza přísně dohlíží na bezproblémový chod obchodů a jejich správné vypořádání. Samotná burzovní infrastruktura je velmi rozsáhlá síť počítačů, které neustále kótují prodejní a nákupní příkazy, aktualizují tržní data a provádí a zaznamenávají obchody.
Až 99 % obchodů na burze probíhá mezi investory navzájem. To znamená, že akcie nekupujeme přímo od společnosti (například ČEZ), ale od jiného investora, který akcie právě prodává. Online obchodní platforma vyřídí celou transakci za nás. Obvykle celý obchod proběhne v řádu pár desítek minut.
Dobrá zpráva je, že dnes je obchodování na burze jednodušší, než kdy předtím. Díky mobilním aplikacím a dalším platformám přibývá úspěšných investorů i z řad „obyčejných“ lidí. Z výše zmíněného tedy vyplývá, že potřebujete i investování nějakého brokera, tedy prostředníka mezi vámi a burzou. Dnes jich je široká škála a můžete své transakce krásně řídit z mobilního telefonu nebo počítače.
Jak začít obchodovat či investovat?
První krok je často ten nejtěžší. Mnoho lidí netuší, jak začít obchodovat na burze a zároveň se obávají rizika. Každý z nás má jiné finanční prostředky, odvahu a chuť riskovat. Několik základních rad nám však může otevřít cestu k úspěšnému investování.
Abychom dosáhli efektivního způsobu, jak zhodnotit naše finance, potřebujeme kapitál. Konkrétní částku nám však nikdo neřekne. Vždy záleží na investorovi, jeho finančních možnostech a ochotě riskovat.
Dalším důležitým bodem k investování na burze je výběr vhodného investičního nástroje neboli aktiva. Na výběr máme z široké nabídky akcií, komodit, kryptoměn, ETF a dalších instrumentů. Pokud jste začátečník a chcete své peníze spíše bezpečně uložit, tak jsou vhodné ETF fondy, které kopírují nějaký segment nebo ještě lépe celý index. ETF se skládá z desítek či stovek firem a tak je investice výrazně bezpečnější, než si vybírat konkrétní akciové tituly.
Vždy musíme pamatovat, že žádné investování není bez rizika a že o vložené prostředky můžeme přijít. Pro zmírnění rizika je důležité své investice diverzifikovat (rozdělit je mezi různé typy nástrojů).
Než začneme obchodovat na burze, nastudujeme si důležité informace. Cenné rady nám poskytnou knihy o investování, kurzy, články a prezentace od finančních odborníků a brokerských společností. Důležité jsou zejména praktické rady od lidí, kteří mají s investováním své zkušenosti. Spousta velkých makléřských firem nám umožní investovat naše peníze podle toho, jaké máme konkrétní cíle.
K investování budeme potřebovat brokera. To je prostředník mezi námi a burzou, díky kterému můžeme provádět obchody.
Robert T. Kiyosaki ve své knize Bohatý táta, chudý táta vysvětluje, že „když víme, co děláme, tak to žádný hazard není. Hazard je vložit do nějakého podniku peníze a jen se modlit a čekat, jak to dopadne“.
Akcie
Akcie se řadí mezi nejoblíbenější a zároveň nejrizikovější investiční nástroje. Jsou to cenné papíry, které jsou vydávány akciovými společnostmi. Nákupem akcií vkládáme své peníze do dané společnosti. Díky tomu máme nárok na podíl ze zisku (dividendy). Zároveň se můžeme podílet na řízení společnosti tím, že se účastníme hlasování na valné hromadě (například volba představenstva). Ačkoliv hodnota akcií kolísá, z dlouhodobého hlediska se předpokládá růst jejich hodnoty a tím následný výnos z prodeje.
Komodity
Mezi komodity patří například zlato, platina, ropa, pšenice, bavlna, káva, zemní plyn a další. Komodita je druh zboží, které je obchodovatelné bez rozdílu kvality. Dodávky od různých dodavatelů jsou vzájemně zastupitelné. Lze s nimi tedy na globálních trzích obchodovat za jednotnou cenu.
Kryptoměny
Kryptoměny si v posledních letech našli své místo ve světě investic. Nejznámější kryptoměnou je bezesporu Bitcoin. Tuto virtuální měnu můžeme koupit na kryptoměnových burzách, ve směnárně či automatu. Co se týče poplatků, nejvýhodnější jsou právě kryptoměnové burzy. Nejjednodušší alternativou pro přechovávání jednotek virtuální měny je kryptoměnová peněženka.
ETF
Exchange Traded Funds (veřejně obchodovaný fond). Tyto fondy se obchodují na světových burzách. Produkty kopírují ceny nějakého podkladového aktiva (např. dluhopis, akciový index, komodit). Namísto aktivního řízení drahými manažery probíhá toto investování podle přesného algoritmu (indexu). Jedná se tedy o pasivně řízené fondy. Výhody ETF jsou vysoká transparentnost, vysoká likvidita, nízké náklady a vysoká míra diverzifikace. ETF jsou ideální pro začátečníky ve světě investic nebo pro lidi, co chtějí bezpečně v dlouhodobějším měřítku zhodnotit své peníze.
CFD kontrakt
Zkratka CFD je Contract For Difference (rozdílové smlouvy). Smlouva mezi prodávajícím a nakupujícím, kde je prodávající povinen doplatit rozdíl mezi aktuální cenou aktiva a cenou aktiva v okamžiku uzavření smlouvy. Jsou vhodné zejména pro krátkodobé obchodování a pro zkušené tradery. CFD kontrakt můžeme nakoupit (spekulovat na růst ceny) nebo prodat (spekulovat na pokles ceny). Spekulacím na pokles ceny se říká shortování. Můžeme obchodovat především komodity, akcie a akciové indexy. CFD kontrakty mají pro zkušené obchodníky velkou výhodu, že nemusejí mít tolik vlastního kapitálu a mohou použít finanční páku. Je to sice velmi rizikové, ale pro zkušené obchodníky oblíbený instrument.
Obchodování s akciemi pro začátečníky není tak vhodné a lepší je přibližně 80 % portfolia alokovat do bezpečnějších ETF fondů.
Forex
Forex je největší finanční trh na světě, jehož prostřednictvím můžeme nakupovat a prodávat různé měny. Jeho průměrný denní obrat je více než 5 miliard USD a funguje podobně, jako když si jdeme do směnárny vyměnit koruny třeba za libry. Jednu měnu kupujeme a současně prodáváme druhou. Forexový trh je decentralizovaný. To znamená, že nemá fyzickou polohu (jako např. BCPP v Praze). Obchody na něm probíhají pouze prostřednictvím počítačových serverů. Princip tohoto investování spočívá v záměru reagovat na zhodnocení nebo znehodnocení jedné měny vůči druhé.
Krok za krokem
Nejdříve si otevřeme investiční účet u brokera. Při výběru brokera budeme velmi obezřetní. Důležitým kritériem jsou poplatky. Různí brokeři nabízí totiž různé poplatky. Dalším důležitým kritériem je kvalitní zákaznický servis a podpora ze strany brokera a jeho stabilní obchodní platforma. Pro uzavření smlouvy s brokerem budeme potřebovat doklad totožnosti. Obchodník s námi sepíše potřebné dokumenty, dá nám přístupové údaje k internetové aplikaci a poskytne nám informace, jak s touto aplikací pracovat.
Z běžného účtu si na investiční účet převedeme peníze, které nám budou sloužit pro nákup aktiv. Částku zvolíme podle toho, kolik hodláme investovat a kolik činí poplatky.
Samotné obchodování je velmi jednoduché. Vybereme si akcie společnosti, které chceme koupit, zadáme množství a nakupujeme. V internetové aplikaci najdeme grafy, informativní články, evidenci námi zadaných pokynů, transakcí, počet vlastněných cenných papírů a mnoho dalšího. K dispozici máme také tzv. inteligentní pokyny. Zvolíme si částku (včetně časového rozpětí), za kterou chceme akcie koupit. Jakmile kurz dosáhne této hodnoty, akcie se automaticky nakoupí v námi nastaveném množství. To stejné platí i o prodeji.
Knihy o investování
Knih o investování je na trhu hodně. Každá z nich nás obohatí a poskytne nám důležité informace o světě investic:
- Inteligentní investor (Benjamin Graham),
- Bohatý táta, chudý táta (Robert T. Kiyosaki),
- Market Wizards (Jack Schwager),
- Myšlením k bohatství (Napoleon Hill),
- Zrádná nahodilost (Nassim Nicholas Taleb),
- Návyky úspěšných (Napoleon Hill),
- Eseje Warrena Buffetta: lekce pro korporátní Ameriku (Warren Buffett) a další.
V dnešní době je obchodování na burze rychlé, snadné a poměrně levné. Na burze existují tvůrci trhu (tzv. market maker). To jsou zejména banky a brokeři, kteří vytváří likviditu na finančním trhu. Díky transparentnosti burzy vidíme okamžitě, kdy byl proveden poslední obchod, za jakou cenu a za kolik můžeme své cenné papíry prodat. Akciové burzy jsou v elektronické formě, nemusíme tedy nikam chodit, vše vyřídíme online. Pouze zadáme příkaz k nákupu či prodeji.
